1“蚂蚁搬家”?罚!
2016年4月至12月,广东籍张某,利用33个人的5万购汇额度,
将122.62万刀汇往境外账户! 用以买房;
处以罚款53万元人民币。
2走**?罚!
非法兑换所得256.45万澳元。
被外汇管理局逮到之后,
痛罚97万人民币!
罚没款达到3.45亿人民币!
莫非真的从此以后,
再也不能合法把财产转移到境外了?
NO,NO,NO,
其实,
还有最后一条路可走! 这最后的生路到底是什么呢?
受骗金额高达300万美元(约合2023万人民币)。
只怕要转个几百年都转不完!
法国巴黎银行新加坡分行(BNP Paribas),
中国的分支机构却不敢汇款。
卢女士成功通过林先生将300万美元通过“蚂蚁搬家”的方式,
然后这些钱几经辗转, 在新加坡成功回到卢女士账户上。
她汇的300万美元, 却不翼而飞,音讯全无!
是完全可以避免的!
而这种避免方式, 也正是今天我们将讨论的重点~
1、卢女士作为中国籍的新加坡永久居民,
可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制,
通过合法途径,
一次性将想转出的大额美元资产转到新加坡。
3、除了卢女士的案例之外,理论上只要取得其他国家和地区永久居民权的中国公民都可以申请办理该项业务。
可以!
取得境外身份!
根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法,
1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人;
2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人;
3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
就是如果中国公民,在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权,
那么, 你就拥有了合法转移大额资产的资格!
大额资产的合法转移, 具体是怎么操作的呢?
依据是外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,
1、从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人,
将其在取得移民身份之前, 在中国境内拥有的合法财产变现, 可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。
2、外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民。
将依法在中国境内继承的遗产变现, 可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。
3、对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议。
4、合法移民财产转移需要向户籍所在地外汇局办理申请核准。
5、办理成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。
就是拿到了海外身份的华人,在正式取得移民身份之前,
合法变现, 汇出境外!
有且只有一次机会, 向外管局申请移民财产转移!
需要准备哪些材料~
1、申请人身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等)。境外证件姓名无法直接判断为同一人的,需开具相关公证。
2、中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明。
3、境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件。
5、原房产证(售房前)复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。
7、存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,但结算外汇时只能按照可证明的价款计算。
8、 委托他人办理的应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件。
9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。
那么, 为了达到转移大额资产出境的目的, 他需要做的事情有这些:
2、可申请的资产只能为现金。如果拥有其他有价证券和不动产,则必须出售后才可以申请资产转移。
3、申请的额度必须计划好。比如A先生所有资产折价后总计8000万美元,A先生可以选择申请转移8000万,也可以申请转移1000万,但无论这个数字是多少,他只有一次申请机会。
如果选择申请1000万,则未来再想向加拿大转移资产,必须遵守每年5万美元的限额。
4、如果有不动产出售,则在房管部门登记的交易金额是可以转移的金额。
比如A先生房子卖了300万,但在登记时只写了280万,尽管可以省一些税,但能够向境外转移的资产也少了20万。
5、转移资产时,必须是本人在移居国的同名个人帐户。A先生想利用自己的永久居留权帮别人转钱是不可能的。
相对来说经济越发达城市审批难度越小,比如北京上海广州。
各地中资商业银行, 通常也不会高调代办本业务,
想要合法转移大额财产, 依然有渠道可以达成~
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