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理财?您需要懂点哲学!——访【IG华人理财顾问王琳琳】

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发表于 2019-2-16 18:30:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
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很多人都听过这样一种说法:“如果有一元钱,有的人会全存到银行里;有的人会把五角存在银行,另五角拿去投资;而有的人则会再借一元钱,拿两元钱去投资。”简单的一个比方却也道出了人们理财观念的不同,有的人保守、有的人实际、有的人则前卫。
这些不同的观念,到底存不存在对错优劣呢?

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IG理财顾问王琳琳看来,理财不仅事关经济学,还关乎哲学。尤其在对错优劣的问题上,万法归一,必须是适合您的才是最好的

举例来说,倘若您是一位开始领养老金的已退休老人,却把大部分的资金都放在高风险的投资产品上,那就是不合适的。又或者您的家庭积蓄不多,现金流也刚好够开支,家庭有40万的房贷,孩子还小,您却放弃了每年保费$300,保额$500,000的消费型寿险,转而选择了每年保费$3000,保额$100,000的分红型寿险,这个决定也是不明智的。

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那到底什么才是适合自己的理财决策呢?

其实每个人只要愿意静观自己家庭的财务状况,明白什么是对自己和家庭最重要的,是必须的,而什么仅仅是您想要的,分清切实的需求和漂浮的欲望,便算得上掌握了制定理财决策的正确打开方式

而现实是,当我们在做决定时,包括理财决定,我们往往不是静下来分析自己的需求,反而是不停向外寻求佐证,好像在外部世界的某个地方,或者在某位大咖的脑子里,又或者是在朋友的生活经验里存在着适用于所有人的永远正确的策略和方法。

佐证可以帮我们获取一些基本信息,但目光最终还是要落到自己身上。金融市场像是一片欲望与恐惧不断碰撞的大海,大多数时候波涛汹涌,极少数时候风平浪静。而您的现状和需求,您对自己财务目标的认知和坚持,才是帮您乘风破浪的定海神针。

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而了解您的需求和目标,制定适合您的资产配置建议,并不断修正,从而确保您实现财务目标,便是一个合格的理财顾问的职责所在。

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IG华人理财顾问 王琳琳
浙大传播学硕士
15年移民加拿大后便一直就职于IG Wealth Management。对于曾是一名大学教师的她来说,全局的思维和有效的沟通是她的优势。在IG,每一位理财顾问背后都有投资、保险、税务甚至法律等多位专家团队的支撑,共同助力您实现自己的财务目标。

2019年转眼过去六分之一,而您的人生目前又处在哪个分子分母上?快快预约IG华人理财顾问王琳琳,为您量身定制一份属于您的理财计划,您不需要带上钱,只需要带上一份决定认真面对自己财务状况和规划自己财务未来的决心。

IG华人理财顾问
Linlin Wang王琳琳

联系电话:204-294-7051
微信二维码:
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助理:Lucy Lu
电话:204-590-7753

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IG Wealth Management(前称Investors Group)是加拿大金融服务业的先驱,成立于1926年,是IGM FINANCIAL的一员。IGM FINANCIAL是加拿大最大的互惠基金及其他资产管理产品的管理及分销机构之一,以市值计,是第八大公开上市交易的环球资产管理公司,同时也是全加拿大拥有最多注册金融规划师的资产管理公司。

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