话说，随着这些年来到加拿大留学、
工作和移民的华人们越来越多，
在加拿大买房，
也渐渐成为了一个投资的热门渠道。
也正因此，在加拿大，
华人热衷买房投资置业也是常有的。
然而，就在近日，
中国高净值人士热衷的这种投资方式，
利用违法手段私自购买外汇，
被彻底“封杀”！
1、 中国土豪境外买房被重罚！
据悉，这名来自浙江的“土豪”洪某，为了在海外买房，向他人的账户支付了， 3.12亿元人民币！
（**，贫穷如小编，连3万都没见过...）
这件事发生在2011年2月至2015年10月期间，洪某分多次向他人转账私自购汇，以为这样就能“掩人耳目”。但洪某怎么也没有想到，事情已经过去了这么多年，还是被外管局查了出来！
天网恢恢，疏而不漏，说的可能就是这种情况吧。被掀了老底的洪某很快承认了自己的罪行，最终被罚款—— 2497万人民币！ 并被实施“关注名单”管理、 还被纳入了中国人民银行征信系统！
要知道，巨额罚款给你带来的痛苦可能是短暂的。但是一旦被列入“关注名单”，带来的负面影响将会伴随终身！将来洪某的任何购汇行为都将面临更加严格的监控，一举一动都会受到限制；
不仅如此，被纳入“征信系统”后，洪某的个人信用将会严重受损，成为一个“失信人士”，未来其在消费、贷款、出行等方面都会受到诸多限制。
“一处失信，出处受限！” 私购外汇、境外买房，这种操作对于很多房产投资者来说都并不陌生，但很多人都没有意识到：
你的行为就是在犯法！
从洪某的案例，我们可以看出，就算你现在没有再犯，就算是好多年前犯过的事儿都会被查出来！ 今年5月20日，外管局共通报了17起外汇违规案例，涉案主体包括5家银行、6家企业和6个个人，罚款金额共计—— 8443.6万人民币！
除了涉案金额高达3.12亿的洪某以外，其中有4名个人都是因为“**”非法购汇被罚：
金额从300多万到1000多万不等， 犯案时间从2014年到2018年都有。
我们可以看到，这些年来，随着国内高净值人群的壮大，无论是境外买房也好、海外投资也好，人们与境外的资金往来是越来越频繁了。 但也正因为如此，不少人也在这方面打起了歪主意、企图通过某些手段浑水摸鱼。
2、加拿大华人警惕！这种错误你可以避免
其实，因“蚂蚁搬家”违规购汇操作，而上了通报的个人案例的比比皆是：
3年前移民加拿大的黄女士为了买房，选择“蚂蚁搬家”拉长战线少量多次的办法，一家人折腾了一年总算凑足了首付款。
首先她以探亲名义，用自己的中国帐户给自己的加拿大帐户汇出5万元，因担心国税局查税，还特地留下所有存根及转账记录。
然后她再用父母亲账户，以赠予名义给自己汇了两笔。随后她和丈夫各自回中国时，一人带了一万元现金回加。结果回来后去银行存入现金时，还被上报清查是否涉及洗钱。
无独有偶。加拿大温哥华当地时间2018年1月6日，BC省高级法院的一个判例让加拿大房产的中国买家受到万点伤害，
中国买家用蚂蚁搬家的方式， 向加拿大汇入资金的方式， 被判定不合法。
2011年，原籍中国山东的华裔加拿大居民王永利(Yong Li Wang，音译)与中国山东的海外买家王洪洁(Hong Jie Wang，音译)决定在BC省共同出资购买一套5英亩的独立屋，该物业目前的估价是215万加元。
日前，BC省高级法院主审法官Laura Gerow作出判决，指出原被告双方的陈述都不可信，驳回王洪洁的诉讼请求，但要求双方各自承担法律费用。
最关键的是法官判词对中国买家购买BC省房产的资金来源问题作出了史无前例的表述。法官在判词中表示，
王洪洁通过9个人的账户以旅游为目的转入加拿大的资金不是合法的转账方式。而且，王洪洁应该知晓这笔资金进入加拿大的目的是用于投资，所以也应该知晓合法的转入资金办法。
因此，王洪洁因为“不合法的转账方式”而有可能失去对房屋的控制权。这起判例相当于
警示所有中国买家， 不要再尝试蚂蚁搬家式的转移资金。
随着外汇管制的趋严，以及国外健全的法律制度，华人汇款买房一定不能心存侥幸心理，
汇款途径一定要合法，往来要清晰。
然而“魔高一尺，道高一丈”，外管局也相应地加强了对外汇市场的检测，升级了科技手段，通过多个检测系统动态掌握外汇市场的资金流动情况，任何非法外汇的行为都逃不过他们的“眼睛”！
而且，值得注意的是，通过“蚂蚁搬家”非法购买外汇的行为一旦被抓到，
分分钟罚款几十上百万！ 实在是得不偿失...
更惨的是，罚款也就算了，违规的个人还会被加入到外汇管理局的“黑名单”中，
在两年时间内，将不得购汇。 当然了，不仅仅是不要进行“蚂蚁搬家”这样小额多次的操作，很多一直以来，都在明里暗里被海外华人使用的一些换汇招数，像是“**”，“内保外贷”，“虚假贸易”等手法，
如今都是外管局打击的重点！
主动申报
虽然外汇管控严格，但如果是合情合理的原因，购汇金额超过5万美金，也可以和银行商量。这些原因包括：
旅游：购汇金额合理，不能超出正常消费范围
直系亲属生活费：提交相关证明，给海外亲属汇生活费
治病：提供相关医院证明
值得注意的是，此种购汇的用途不可用于购房，否则是会直接被拉入外管局黑名单的。
刷信用卡
适用于境外留学生，如果办理了父母信用卡的副卡，可以在海外刷卡，父母在国内用人民币还清。不过近年来，信用卡海外的使用记录也慢慢被列入监管之中，还是要悠着点儿来呀。
筒子们，且用且珍惜啊！
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发表于 2019-5-31 17:18:27
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